Compound (COMP)

Hợp chất là gì? (COMP)

Hướng dẫn cho người mới bắt đầu

Hợp chất là một phần mềm chạy trên Ethereum nhằm mục đích khuyến khích mạng lưới máy tính phân tán vận hành thị trường tiền tệ truyền thống. Là một trong những giao thức tài chính phi tập trung (DeFi) mới nổi, Hợp chất sử dụng nhiều tài sản tiền điện tử để cung cấp dịch vụ này, cho phép yêu cầu cho vay và đi vay mà không cần trung gian tài chính như ngân hàng. Nói một cách đơn giản, Hợp chất cho phép người dùng gửi tiền điện tử vào nhóm cho vay để người vay truy cập. Người cho vay sau đó kiếm được tiền lãi từ tài sản họ gửi.

Sau khi khoản tiền gửi được thực hiện, Hợp chất sẽ trao một loại tiền điện tử mới gọi là cToken (đại diện cho khoản tiền gửi) cho người cho vay. Ví dụ về cToken bao gồm cETH, cBAT và cDAI. Mỗi cToken có thể được chuyển nhượng hoặc giao dịch mà không bị hạn chế, nhưng nó chỉ có thể đổi được bằng tiền điện tử bị khóa ban đầu trong giao thức. Toàn bộ quá trình này được tự động hóa và xử lý bằng mã Hợp chất, nghĩa là người cho vay có thể rút tiền gửi bất kỳ lúc nào.

Để khuyến khích hoạt động này, Hợp chất sử dụng một loại tiền điện tử khác có nguồn gốc từ dịch vụ của mình, được gọi là COMP. Mỗi khi người dùng tương tác với thị trường Hợp chất (bằng cách vay, rút ​​hoặc hoàn trả tài sản), họ sẽ được thưởng thêm các mã thông báo COMP. Mặc dù phức tạp nhưng mô hình này cho đến nay đã tỏ ra thành thạo trong việc thu hút người dùng và khuyến khích các loại tiền điện tử DeFi khác áp dụng mô hình của nó. Theo trang dữ liệu DeFi Pulse, tính đến năm 2020, hơn 500 triệu đô la tài sản đã bị khóa trong giao thức Hợp chất.

Ai đã tạo ra Hợp chất?

Hợp chất được thành lập bởi các doanh nhân nối tiếp Robert Leshner và Geoffrey Hayes, công ty trước đây của họ, Britches, đã tổng hợp hàng tồn kho từ các cửa hàng địa phương để bán trên PostMates. Năm 2018, Hợp chất đã huy động được 8,2 triệu đô la tài trợ từ các công ty đầu tư mạo hiểm nổi tiếng Andreessen Horowitz và Bain Capital Ventures, công ty đầu tư mạo hiểm của công ty tư vấn Bain. Hợp chất đã huy động thêm 25 triệu đô la vào năm 2019 từ nhiều nhà đầu tư tương tự, cùng với những người tham gia mới như Paradigm Capital, một quỹ do người đồng sáng lập Coinbase thành lập. Một phần trong tổng nguồn cung tiền điện tử COMP ban đầu được phân phối cho các nhà đầu tư trong công ty và nhân viên.

Hợp chất hoạt động như thế nào?

Hợp chất kết nối người cho vay và người đi vay bằng cách sử dụng kết hợp các hợp đồng thông minh chạy trên Ethereum và các ưu đãi được thanh toán bằng tiền điện tử.

Hai người dùng chính của nền tảng bao gồm:

• Người cho vay – Bất kỳ ai muốn cho vay tiền điện tử trên Hợp chất đều có thể gửi mã thông báo của họ đến địa chỉ Ethereum do Hợp chất kiểm soát để kiếm lãi.
• Người vay – Bất kỳ ai đăng tài sản thế chấp trên Hợp chất dưới dạng tiền điện tử. Họ được phép vay tiền điện tử được Hợp chất hỗ trợ theo tỷ lệ phần trăm của giá trị đã đăng.

Hợp chất thưởng cho người cho vay bằng mã thông báo COMP dựa trên số lượng cToken được giữ trong ví của họ dựa trên mức lãi suất khác nhau tùy thuộc vào nguồn cung sẵn có của tài sản đó. Tính thanh khoản trên thị trường càng cao thì lãi suất càng thấp. Người dùng cho giao thức cho vay tài sản có thể vay bằng bất kỳ loại tiền điện tử nào khác mà Hợp chất cung cấp, tùy thuộc vào số lượng tài sản thế chấp được đăng. Điều quan trọng là người đi vay có thể bị thanh lý nếu tài sản họ vay tăng giá trị và trở nên có giá trị hơn tài sản thế chấp đã đăng.