BIS và các ngân hàng lớn giới thiệu Dự án Mandala để cải thiện các giao dịch xuyên biên giới

Ngân hàng Thanh toán Quốc tế và các ngân hàng trung ương từ Úc, Hàn Quốc, Malaysia và Singapore đã giới thiệu Dự án Mandala, một hệ thống nhúng việc tuân thủ quy định trực tiếp vào các giao dịch tài chính xuyên biên giới.

Sáng kiến ​​này giải quyết các rào cản phổ biến trong các giao dịch quốc tế, chẳng hạn như các quy định khác nhau thường làm tăng chi phí và làm chậm tốc độ giao dịch. Theo BIS, hy vọng sẽ hợp lý hóa các khoản thanh toán xuyên biên giới mà không ảnh hưởng đến quyền riêng tư hoặc chất lượng kiểm tra theo quy định bằng cách sử dụng phương pháp tiếp cận “tuân thủ theo thiết kế”.

Dự án Mandala cũng có thể tích hợp với cả hệ thống tài sản kỹ thuật số hiện đại, như tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương, và các hệ thống đã có sẵn, như SWIFT, giúp dự án trở nên linh hoạt đối với các tổ chức tài chính truyền thống và các hệ thống tài chính kỹ thuật số mới nổi.

Cải thiện giao dịch xuyên biên giới

Dự án Mandala đã đạt đến giai đoạn chứng minh khái niệm, chứng minh chức năng của nó trong một môi trường được kiểm soát. Mục tiêu của dự án phù hợp với tầm nhìn của G20 về việc thực hiện thanh toán xuyên biên giới nhanh hơn, rẻ hơn và minh bạch hơn.

Hệ thống này sử dụng kiến ​​trúc phi tập trung với ba thành phần chính: hệ thống nhắn tin ngang hàng, công cụ quy tắc và công cụ chứng minh. Các yếu tố này đảm bảo rằng tất cả các kiểm tra theo quy định đều được hoàn tất trước khi thanh toán được xử lý.

Sau khi kiểm tra, một “bằng chứng tuân thủ” được tạo ra, đi kèm với các giao dịch kỹ thuật số xuyên biên giới. Bằng chứng tuân thủ này cũng được thiết kế để bảo vệ quyền riêng tư của người dùng, cho phép xác thực mà không tiết lộ dữ liệu khách hàng nhạy cảm.

Dự án Mandala đã chứng minh ứng dụng thực tế của mình thông qua hai trường hợp sử dụng cụ thể. Trường hợp đầu tiên liên quan đến hoạt động cho vay xuyên biên giới giữa Singapore và Malaysia, nơi hệ thống tự động tuân thủ để quản lý dòng vốn và sàng lọc lệnh trừng phạt.

Theo BIS, trường hợp thứ hai liên quan đến Hàn Quốc và Úc đã cải thiện quy trình tuân thủ đối với các giao dịch chứng khoán không niêm yết trong hoạt động tài trợ xuyên biên giới.