EUA, China e Reino Unido lideram em fraudes e lançamentos de projetos de criptografia falhados: relatório

Um relatório recente da 5Money e da Storible destacou que uma proporção significativa de fraudes com criptomoedas e projetos falhados têm origem em apenas alguns países, com os Estados Unidos, a China e o Reino Unido a liderar o grupo. O estudo, que analisou dados de 1.544 projetos de criptografia lançados globalmente entre janeiro de 2022 e outubro de 2024, revela tendências alarmantes em relação à prevalência de fraudes e projetos falhados na indústria.

EUA lideram fraudes criptográficas e projetos falhados

Os Estados Unidos estão no topo da lista de países com o maior número de projetos fraudulentos de criptografia, com os fundadores americanos por trás de 43% de todos os esquemas fraudulentos. Isto é em grande parte atribuído ao grande volume de projetos de criptografia lançados nos EUA, juntamente com incidentes de alto perfil, como o colapso da bolsa FTX em 2022. O relatório sugere que o elevado número de projetos de criptografia lançados nos EUA também contribuiu para elevada percentagem de empreendimentos fracassados, com 33% de todos os projetos fracassados ​​globais originados de promotores americanos.

Depois dos EUA, a China e o Reino Unido são responsáveis ​​por 8% e 7% dos projetos fraudulentos do mundo, respetivamente. Estes países são também intervenientes proeminentes no espaço criptográfico, mas os dados destacam que a escala dos projetos nestas regiões está frequentemente associada a falhas significativas.

Os esquemas e projetos falhados são mais comuns em mercados de alto crescimento

O estudo revela um padrão interessante: fraudes e projetos falhados tendem a ser mais comuns em países com forte crescimento do mercado. Isto deve-se aos elevados níveis de interesse e investimento nos mercados criptográficos, que infelizmente atraem actores legítimos e fraudulentos. Com os mercados a crescerem rapidamente, a oportunidade para fraudes e falhas de projetos aumenta, especialmente em países como os EUA, a China e o Reino Unido, onde a indústria criptográfica tem estado altamente ativa.

Rússia, Suíça e China: elevadas taxas de fraude

Quando os investigadores compararam a proporção de projetos fraudulentos com o número total de projetos lançados, a Rússia emergiu como o país com a maior taxa de projetos fraudulentos de criptografia. Os analistas concluíram que 24% de todos os projetos de criptografia lançados por programadores russos eram fraudes. A Suíça seguiu logo atrás, com 22% dos seus projetos considerados fraudulentos, enquanto 20% dos projetos lançados por desenvolvedores chineses foram sinalizados como fraudes. O Vietname também ficou entre os dez primeiros, com 12% dos seus projetos criptográficos a serem identificados como fraudulentos.

Coreia do Sul lidera em projetos falhados

Em termos de projetos falhados, a Coreia do Sul ocupa a posição mais elevada, com 59% do total dos seus projetos criptográficos classificados como mortos. Apesar de um número geral mais reduzido de projetos de criptografia lançados, a Coreia do Sul tem uma das maiores taxas de insucesso do setor. Singapura segue de perto com uma taxa de insucesso de 54%, e mais de metade dos projetos de criptografia lançados no Reino Unido também falharam. Outros países com taxas de insucesso significativas incluem o Canadá, os Países Baixos e o Vietname, que registaram elevadas percentagens de projectos mortos, com o Vietname a ver 42% dos seus projectos falharem.

Necessidade de normas globais e regulamentações mais rigorosas

O relatório enfatiza a necessidade de normas globais e regulamentos mais rigorosos para resolver o problema crescente de fraudes e projetos falhados no espaço criptográfico. Embora a indústria criptográfica tenha registado um crescimento exponencial na última década, a falta de regulamentação em muitos países deixou os investidores vulneráveis ​​a fraudes, fraudes e empreendimentos falhados. O estudo apela a uma supervisão mais forte para proteger os investidores e garantir a sustentabilidade a longo prazo da indústria criptográfica.

Os governos e os reguladores de todo o mundo já começaram a reforçar o seu controlo sobre o sector criptográfico. Por exemplo, a Autoridade de Conduta Financeira (FCA) do Reino Unido planeia finalizar as regulamentações criptográficas até 2026. Além disso, países como Singapura e a Coreia do Sul introduziram medidas rigorosas de protecção do consumidor para garantir que os investidores estão melhor protegidos contra esquemas fraudulentos e projectos falhados.

Lições do boom criptográfico de 2020-2021

As conclusões deste relatório recente são consistentes com um estudo de fevereiro de 2024 da AlphaQuest, que revelou que mais de 70% dos projetos de criptografia lançados durante a corrida de touros de 2020-2021 foram relatados como mortos no início de 2024. A maioria destes projetos foi encerrada em breve após o colapso da FTX no final de 2022, destacando o impacto dos principais acontecimentos da indústria no mercado de criptografia mais amplo. O período entre 2020 e 2023 foi um dos mais voláteis da história da criptografia, com quase 60% dos projetos falhados a desaparecerem durante 2023, principalmente devido à baixa liquidez e aos volumes de negociação.

As conclusões deste relatório destacam a importância de regular o espaço criptográfico para evitar fraudes, fraudes e falhas de projetos que prejudicam os investidores e mancham a reputação da indústria. Embora os EUA, a China e o Reino Unido liderem no número de fraudes e projetos falhados, é evidente que são urgentemente necessárias regulamentações globais para garantir a integridade e a sustentabilidade do setor criptográfico. À medida que os governos de todo o mundo implementam regulamentações mais robustas, a esperança é que criem um ambiente mais seguro para os investidores e promovam o crescimento a longo prazo na indústria.