Banco suíço UBS testa blockchain para pagamentos internacionais com dinheiro digital

O UBS deu um passo significativo na utilização da tecnologia blockchain para serviços financeiros com o seu piloto bem-sucedido do sistema de pagamento “UBS Digital Cash”. O piloto, que testou transações nacionais e transfronteiriças, demonstra o potencial do blockchain para agilizar e aumentar a eficiência das transferências internacionais de dinheiro.

O sistema utiliza uma rede blockchain privada – UBD Digital Cash – que está restrita a participantes autorizados, como clientes selecionados e instituições financeiras. Ao alavancar os contratos inteligentes, o UBS pretende facilitar pagamentos transfronteiriços mais rápidos e seguros, com a execução automática dos contratos quando são cumpridas determinadas condições, reduzindo a necessidade de intermediários e melhorando os tempos de transação.

O teste envolveu múltiplas moedas, incluindo o dólar norte-americano , o franco suíço , o euro e o yuan chinês , mostrando a versatilidade da plataforma em acomodar diferentes moedas globais. Isto marca um passo importante para o UBS, uma vez que explora como a tecnologia blockchain pode impulsionar melhorias nos sistemas de pagamento, reduzir riscos operacionais e potencialmente reduzir custos para clientes multinacionais.

O UBS junta-se a uma lista crescente de grandes bancos e instituições financeiras que exploram o potencial da blockchain para revolucionar o ecossistema financeiro, particularmente nos pagamentos transfronteiriços, que têm sido tradicionalmente lentos e dispendiosos devido à dependência de intermediários.

“As soluções de pagamento baseadas em blockchain para pagamentos internacionais são um foco estratégico para o UBS.”

Andy Kollegger, responsável pelo setor bancário institucional e multinacional do UBS

Xiaonan Zou, responsável de ativos digitais do UBS, enfatizou a importância da interoperabilidade entre o UBS Digital Cash e outras iniciativas de dinheiro digital, destacando o seu papel central na definição do futuro do setor financeiro. Isto reflete a visão estratégica do banco de não só desenvolver soluções proprietárias de blockchain, mas também promover uma colaboração mais ampla em todo o ecossistema financeiro para garantir que vários sistemas de dinheiro digital possam funcionar em conjunto sem problemas.

Esta última iniciativa enquadra-se num quadro mais vasto do crescente envolvimento do UBS em projetos de mercado inovadores. Por exemplo, o UBS participa ativamente no projeto Helvetia , liderado pelo Banco Nacional Suíço (SNB) , que está a explorar a utilização de Moedas Digitais do Banco Central (CBDC) para transações grossistas em francos suíços. Da mesma forma, o UBS faz parte do projeto Agorá liderado pelo Banco de Compensações Internacionais (BIS) , que visa testar a utilização de moedas digitais para transações transfronteiriças e explorar ainda mais o papel do blockchain no banco central.

Para além destas inovações de pagamento baseadas em blockchain, o UBS deu recentemente um passo em frente no mundo dos ativos tokenizados com o lançamento do UBS USD Money Market Investment Fund Token . Este fundo de investimento tokenizado, que opera na blockchain Ethereum , destina-se a investidores institucionais em Singapura , marcando a expansão do UBS em produtos financeiros tokenizados e o seu reconhecimento da crescente procura por soluções habilitadas para blockchain no espaço de investimento.

Em conjunto, estas iniciativas sublinham a estratégia prospetiva do UBS em ativos digitais e blockchain, com o objetivo de integrar estas tecnologias em serviços financeiros tradicionais e inovadores. O foco do banco na interoperabilidade, juntamente com a sua participação em projetos globais importantes, posiciona o UBS como um ator chave na evolução contínua do panorama financeiro digital.