Volume Kripto Ilegal Bisa Mencapai $51 Miliar pada tahun 2024, Menurut Laporan

Aktivitas terlarang terkait mata uang kripto diproyeksikan akan mengalami peningkatan signifikan pada tahun 2024, dengan volume kripto ilegal berpotensi melampaui $51 miliar, menurut laporan terbaru oleh Chainalysis. Hal ini menandai tren yang meresahkan dalam diversifikasi dan pertumbuhan kejahatan kripto yang sedang berlangsung, dengan peningkatan aktivitas ilegal sebesar 25% setiap tahunnya sejak tahun 2020.

Laporan tersebut menyoroti bahwa, hingga saat ini, kripto senilai $40,9 miliar telah dikaitkan dengan alamat terlarang. Namun, tren historis menunjukkan bahwa angka ini kemungkinan akan bertambah seiring dengan semakin banyaknya alamat dompet yang terkait dengan aktivitas kriminal yang teridentifikasi. Chainalysis memperkirakan bahwa volume aktual transaksi kripto ilegal pada tahun 2024 bisa mendekati $51 miliar.

Salah satu pengamatan utama dalam laporan ini adalah profesionalisasi ekosistem kejahatan kripto. Meningkatnya layanan on-chain berskala besar memudahkan para penjahat untuk mencuci uang dan terlibat dalam aktivitas terlarang lainnya. Salah satu contohnya adalah Huione Guarantee, sebuah platform online yang menyediakan pencucian sebagai layanan dan bahkan telah meluncurkan stablecoinnya sendiri, USDH, untuk menghindari pengawasan peraturan.

Perkembangan signifikan lainnya adalah meningkatnya dominasi stablecoin dalam transaksi terlarang, yang menyumbang 63% dari seluruh volume transaksi terlarang. Meskipun stablecoin banyak digunakan untuk tujuan sah seperti pengiriman uang dan pembayaran lintas batas, stablecoin juga menjadi alat pilihan untuk aktivitas ilegal karena relatif stabil dan mudah digunakan.

Meskipun kejahatan terkait stablecoin meningkat, bentuk aktivitas terlarang lainnya tetap lazim. Serangan Ransomware terus menjadi sumber aliran kripto ilegal yang signifikan, dengan peretas Korea Utara bertanggung jawab mencuri $1,34 miliar dari $2,2 miliar kripto yang dicuri pada tahun 2024, sebagian besar melalui kompromi kunci pribadi.

Penipuan juga menjadi semakin canggih, dengan taktik baru yang digerakkan oleh AI, seperti skema pemerasan seks yang dipersonalisasi, yang menargetkan korban. Meskipun aktivitas di pasar darknet dan toko penipuan telah menurun, kelompok ransomware tetap menghasilkan keuntungan besar dan terus menghasilkan ratusan juta dolar.

Meskipun ada upaya penegakan hukum yang sedang berlangsung—seperti penghapusan Sistem Pembayaran Anonim Universal—laporan tersebut mencatat bahwa gangguan ini belum memberantas kejahatan kripto. Faktanya, para ahli memperkirakan bahwa aktivitas terlarang kemungkinan akan meningkat seiring dengan meningkatnya teknik atribusi data, sehingga mengarah pada pelacakan perilaku kriminal yang lebih akurat di blockchain.

Meskipun persentase aktivitas terlarang dibandingkan dengan total volume on-chain telah menurun menjadi 0,14% pada tahun 2024, volume sebenarnya dari transaksi terlarang masih dapat meningkat secara signifikan seiring dengan semakin banyaknya aktivitas kriminal yang terungkap.

Proyeksi peningkatan aktivitas mata uang kripto ilegal menjadi $51 miliar pada tahun 2024 menyoroti tantangan yang sedang dihadapi industri kripto dalam memerangi kejahatan dan penipuan. Meskipun stablecoin menjadi alat utama untuk transaksi terlarang, kejahatan tradisional seperti ransomware dan penipuan masih menjadi masalah yang terus berlanjut. Ketika ekosistem menjadi lebih profesional dan penegakan hukum menghadapi tantangan baru, peran peningkatan atribusi data dan langkah-langkah regulasi akan menjadi sangat penting dalam mengekang pertumbuhan kejahatan terkait kripto.