O volume ilícito de criptografia pode atingir os 51 mil milhões de dólares em 2024, segundo relatório

Projeta-se que a atividade ilícita relacionada com criptomoedas tenha um aumento significativo em 2024, com volumes ilícitos de criptografia a ultrapassarem potencialmente os 51 mil milhões de dólares, de acordo com um relatório recente da Chainalysis. Isto marca uma tendência preocupante na diversificação e crescimento contínuos do crime criptográfico, com um aumento anual de 25% na atividade ilícita desde 2020.

O relatório destaca que, até ao momento, 40,9 mil milhões de dólares em criptomoedas foram ligados a endereços ilícitos. No entanto, as tendências históricas sugerem que este número provavelmente aumentará à medida que forem identificados mais endereços de carteira associados a actividades criminosas. Chainalysis estima que o volume real de transações criptográficas ilícitas em 2024 poderá estar próximo dos 51 mil milhões de dólares.

Uma das principais observações do relatório é a profissionalização do ecossistema do crime criptográfico. O aumento dos serviços em cadeia em grande escala está a facilitar aos criminosos o branqueamento de capitais e o envolvimento noutras atividades ilícitas. Um exemplo é a Huione Guarantee, uma plataforma online que fornece branqueamento de capitais como serviço e que até lançou a sua própria moeda estável, o USDH, para fugir à supervisão regulamentar.

Outro desenvolvimento significativo é o crescente domínio das stablecoins nas transações ilícitas, representando 63% de todo o volume de transações ilícitas. Embora as stablecoins sejam amplamente utilizadas para fins legítimos, como remessas e pagamentos transfronteiriços, também se tornaram uma ferramenta preferida para atividades ilegais devido à sua relativa estabilidade e facilidade de utilização.

Apesar do aumento dos crimes relacionados com stablecoins, outras formas de actividade ilícita continuam a ser predominantes. Os ataques de ransomware continuam a ser uma fonte significativa de fluxos ilícitos de criptomoedas, sendo os hackers norte-coreanos responsáveis ​​pelo roubo de 1,34 mil milhões de dólares dos 2,2 mil milhões de dólares em criptomoedas roubadas em 2024, em grande parte através de compromissos de chaves privadas.

As fraudes também se tornaram cada vez mais sofisticadas, com novas táticas baseadas na IA, tais como esquemas de sextorção personalizados, visando as vítimas. Embora a atividade nos mercados da darknet e nas lojas fraudulentas tenha diminuído, os grupos de ransomware continuam a ser altamente rentáveis, continuando a ganhar centenas de milhões de dólares.

Apesar dos esforços contínuos de aplicação da lei – como a queda do Sistema Universal de Pagamentos Anónimos – o relatório observa que estas interrupções não erradicaram o crime criptográfico. Na verdade, os especialistas prevêem que a atividade ilícita provavelmente aumentará à medida que as técnicas de atribuição de dados melhorarem, levando a um rastreio mais preciso do comportamento criminoso na blockchain.

Embora a percentagem de atividades ilícitas em relação ao volume total na cadeia tenha diminuído para 0,14% em 2024, o volume real de transações ilícitas poderá ainda aumentar significativamente à medida que forem descobertas mais atividades criminosas.

O aumento projetado da atividade ilícita de criptomoedas para 51 mil milhões de dólares em 2024 destaca os desafios contínuos que a indústria das criptomoedas enfrenta no combate ao crime e à fraude. Embora as stablecoins estejam a tornar-se uma ferramenta importante para as transações ilícitas, os crimes tradicionais, como o ransomware e as burlas, continuam a ser problemas persistentes. À medida que o ecossistema se torna mais profissionalizado e a aplicação da lei enfrenta novos desafios, o papel da melhoria da atribuição de dados e das medidas regulamentares será crucial para conter o crescimento da criminalidade relacionada com criptomoedas.