English
Français
Português
Indonesia
Tagalog
Malaysia
हिन्दी
বাংলা
中文 (中国)
Sở Bảo vệ và Đổi mới Tài chính California (DFPI) đã thu hồi vĩnh viễn giấy phép cho vay của BlockFi, một nền tảng cho vay tiền mã hóa, sau một loạt các rắc rối tài chính dẫn đến phá sản và các vấn đề pháp lý quan trọng. Sự sụp đổ của BlockFi vào năm 2022 xảy ra sau sự sụp đổ của sàn giao dịch FTX, tạo ra hiệu ứng lan tỏa trên toàn thị trường tiền mã hóa. Vào thời điểm sụp đổ, BlockFi đã mở rộng hạn mức tín dụng 400 triệu đô la cho FTX, đây là một yếu tố chính góp phần vào sự bất ổn tài chính của BlockFi. Việc FTX phá sản và hậu quả thị trường liên quan cuối cùng đã đẩy BlockFi vào hồ sơ phá sản của riêng mình vào cuối năm 2022.
DFPI đã ban hành lệnh thu hồi giấy phép sau khi cuộc điều tra về hoạt động của BlockFi phát hiện ra một số hành vi vi phạm Luật Tài chính của California. Cụ thể, BlockFi đã không đánh giá đúng khả năng trả nợ của người vay trước khi mở rộng tín dụng. Ngoài ra, nền tảng này còn bị cáo buộc tính lãi trước khi các khoản vay được giải ngân, điều này vi phạm các quy định cho vay của tiểu bang. Hơn nữa, BlockFi đã trình bày sai các điều khoản vay chính, ảnh hưởng đến khả năng quản lý khoản vay của người vay và có khả năng gây hại cho điểm tín dụng của họ.
BlockFi cũng phải đối mặt với các vấn đề liên quan đến việc thiếu tư vấn tín dụng bắt buộc cho người vay, điều này tiếp tục vi phạm luật bảo vệ người tiêu dùng của tiểu bang. Những phát hiện này khiến DFPI kết luận rằng các hoạt động của nền tảng này không an toàn cho người vay và trái với các tiêu chuẩn quản lý.
Ngoài việc thu hồi giấy phép cho vay của BlockFi, DFPI và BlockFi đã đạt được thỏa thuận dàn xếp. Theo một phần của thỏa thuận, BlockFi đã đồng ý chấm dứt các hoạt động cho vay không an toàn và thực hiện các biện pháp khắc phục. Mặc dù công ty đã bị phạt 175.000 đô la vì những vi phạm này, nhưng khoản tiền phạt đã được miễn. Thay vào đó, số tiền này sẽ được chuyển hướng để trả nợ cho các chủ nợ bị ảnh hưởng bởi sự sụp đổ của công ty.
Hành động này của DFPI nhấn mạnh sự giám sát ngày càng tăng đối với ngành cho vay tiền mã hóa, đặc biệt là sau những thất bại nổi cộm của các nền tảng như BlockFi và FTX. Các hành động pháp lý chống lại BlockFi đóng vai trò như một lời nhắc nhở về những rủi ro và thách thức pháp lý mà các công ty tiền mã hóa phải đối mặt, đặc biệt là khi xử lý tiền của khách hàng và các hoạt động cho vay.
Good