Comment Poutine a proposé de « détruire le dollar américain » et quels actifs numériques ont à voir avec cela ?

La Russie a accueilli le sommet des BRICS, au cours duquel Vladimir Poutine a proposé un nouveau système financier sans dollar. Que sait-on à ce sujet ?

Lors du sommet des BRICS à Kazan, le président russe Vladimir Poutine a souligné que la question de la création d’une monnaie unique n’était pas encore d’actualité car elle n’était pas encore mûre.

Il a expliqué que le développement d’une telle monnaie nécessite un haut degré d’intégration des économies, qui devraient être de « qualité et de volume comparables ». Cela reste une perspective d’avenir.

Dans le même temps, la Russie a proposé à ses partenaires du BRICS la possibilité d’utiliser des monnaies numériques pour leurs investissements. Le ministre des Finances Anton Siluanov a précisé qu’il s’agissait d’un nouveau système de paiement du BRICS, comprenant un système de transmission de messages financiers entre les banques et une plateforme d’utilisation des actifs financiers numériques.

Le président chinois Xi Jinping a souligné que les pays BRICS doivent travailler à la création de nouvelles plateformes numériques. Le cœur de la réforme proposée par le président de la RPC est un nouveau système de paiements internationaux appelé BRICS Pay, basé sur la blockchain et la CBDC.

Comment le nouveau système de paiement pourrait fonctionner

Parmi les principales initiatives, les pays envisagent la possibilité d’utiliser de la monnaie numérique adossée à des monnaies fiduciaires. Cela permettrait aux banques centrales, plutôt qu’aux banques correspondantes ayant accès au système de compensation du dollar en Amérique, de participer aux transactions transfrontalières.

Ainsi, aucun pays ne pourrait exclure un autre du système financier. Les banques commerciales effectueraient leurs paiements par l’intermédiaire de leurs régulateurs et n’auraient pas besoin d’entretenir de relations bilatérales avec des organisations étrangères.

En octobre, le ministère des Finances et la Banque centrale de Russie ont présenté un plan visant à développer un système similaire. Comme le souligne le magazine The Economist, ce projet s’inspire de la plateforme expérimentale de paiement relais créée par la Banque des règlements internationaux (BRI) en collaboration avec les banques centrales de Chine, de Hong Kong, de Thaïlande et des Émirats arabes unis.

Les participants au projet rapportent qu’ils ont considérablement réduit le temps consacré aux transactions, de plusieurs jours à quelques secondes, et qu’ils ont réduit les coûts de transaction à presque zéro.

Un changement de cap ?

La proposition du président russe a pris en compte les nouvelles réalités. Au cours des années de discussions sur la création d’une monnaie unique pour les BRICS, les technologies numériques ont évolué. Le rouble numérique est déjà testé pour les paiements des consommateurs en Russie. Il sera bientôt utilisé pour les paiements du budget fédéral.

Selon les médias russes, la transition vers les actifs numériques réduira les coûts de transaction et augmentera les revenus bancaires de 81 milliards de dollars par an. Le projet lui-même s’inscrit dans la logique des avantages du gouvernement numérique promus par la Russie :

« La mise en œuvre du projet, en plus de moderniser les secteurs financiers de dizaines de pays, nécessitera de créer une interaction entre les systèmes de paiement, de répondre aux questions sur les taux des monnaies numériques et de créer un analogue du FMI. »

Comment la Russie contourne les sanctions grâce aux cryptomonnaies

Si les restrictions commerciales ont auparavant entraîné des complications critiques dans la vie financière des pays, la situation est devenue plus variable avec l’invention d’Internet et des paiements électroniques. Avec le développement de la blockchain et des cryptomonnaies, les possibilités de contourner les interdictions sont encore plus nombreuses.

Le stablecoin Tether USDT -0,13%, lié au taux de change du dollar américain, a effectivement créé un système financier échappant au contrôle de Washington et aidant les pays à contourner les sanctions américaines. Dans ce cas, il s’agit d’un système financier décentralisé qui n’est pas contrôlé par les États-Unis et qui copie les fonctions du dollar.

Selon Chainalуsis, la Russie et plusieurs autres pays sanctionnés utilisent plusieurs méthodes pour contourner les sanctions financières internationales.

« Poutine a appelé la Russie à « ne pas rater l’occasion » de réglementer les crypto-monnaies, soulignant leur rôle croissant dans les paiements mondiaux et leur potentiel à réduire la dépendance au dollar américain. »

Rapport de Chainalyse

Le rapport souligne que le pays développe activement des infrastructures permettant d’utiliser les cryptomonnaies dans le commerce international afin de contourner les restrictions occidentales. La Banque centrale de Russie dirige ce processus et supervise les tests des transactions avec des cryptomonnaies.

En outre, selon les experts, les échanges cryptographiques centralisés russes pourraient bientôt traiter les paiements transfrontaliers. Les autorités locales pourraient également utiliser des services tels que Garantex, de manière officielle ou non.

L’Occident tente d’arrêter la Russie

Dans un contexte de croissance des paiements transfrontaliers en pièces stables, le département du Trésor américain a appelé le Congrès à lui donner davantage de pouvoirs pour contrôler les échanges de cryptomonnaies enregistrés à l’étranger et pour mettre fin à l’évasion des sanctions, y compris celles émises par la Russie.

Avant l’audition du Sénat sur la lutte contre les transactions financières illégales, le secrétaire adjoint au Trésor américain Adewale Adeyemo a déclaré que la Russie se tournait de plus en plus vers des mécanismes de paiement alternatifs, notamment les pièces stables, pour contourner les sanctions.

Selon Bloomberg, les États-Unis et le Royaume-Uni, entre autres, ont contrôlé des transactions en crypto-monnaies d’une valeur de plus de 20 milliards de dollars. Selon certaines sources, les transactions ont été effectuées via la bourse crypto russe Garantex en utilisant l’USDT.