English
Français
Português
Indonesia
Tagalog
Malaysia
हिन्दी
বাংলা
中文 (中国)
Nhà đầu tư mạo hiểm Nic Carter trở lại với một bài viết mới, khám phá chi tiết về cách chính quyền Biden bị cáo buộc áp đặt một lệnh không chính thức cho các ngân hàng để giới hạn tiền gửi tiền điện tử ở mức 15%, dẫn đến sự sụp đổ của Silvergate, Signature và Silicon Valley Bank.
Một năm sau khi công bố hai báo cáo gốc tập trung vào Chiến dịch Choke Point 2.0, Carter đã xuất bản bài viết thứ ba vào ngày 25 tháng 9. Lần này, ông tập trung vào sự sụp đổ của Silvergate, một ngân hàng California hiện đã phá sản chuyên cung cấp dịch vụ tiền điện tử.
Trong đó, Carter tuyên bố rằng các cuộc phỏng vấn với nguồn tin nội bộ được bảo vệ và hồ sơ phá sản cho thấy Silvergate có thể đã tồn tại nếu không phải chịu “áp lực từ các cơ quan quản lý, bao gồm cả lệnh không chính thức yêu cầu giới hạn tiền gửi tiền điện tử ở mức 15 phần trăm”.
Carter viết rằng vào thời điểm đó, Silvergate đang chịu sự giám sát chặt chẽ của các cơ quan quản lý tài chính, bao gồm Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang và các Thượng nghị sĩ Hoa Kỳ như Elizabeth Warren, do mối quan hệ của ngân hàng với khách hàng ngân hàng cũ, FTX. Tuy nhiên, các khiếu nại về hành vi sai trái hình sự liên quan đến mối quan hệ của Silvergate với FTX chưa bao giờ được chứng minh và ngân hàng đã được xóa các cáo buộc hình sự.
“Thượng nghị sĩ Elizabeth Warren gần như cáo buộc Silvergate đã hỗ trợ và tiếp tay cho tội ác của FTX, tạo ra “bầu không khí lo ngại” xung quanh Silvergate, có thể đã góp phần gây ra cuộc rút tiền ồ ạt khỏi ngân hàng”, Carter cho biết.
Áp lực chính trị này cuối cùng đã khiến Ngân hàng cho vay nhà liên bang từ chối gia hạn hợp đồng cho vay hàng tháng của Silvergate, đẩy nhanh tổn thất của ngân hàng. Một nguồn tin giấu tên của Silvergate nói với Carter rằng ngân hàng buộc phải tuân thủ quy tắc 15%.
“Họ có tám triệu cách để đóng cửa chúng tôi, bất kể họ muốn thế nào. Khi họ nói bạn phải làm gì đó, bạn phải làm. Các giới hạn không bao giờ được thảo luận công khai hoặc phản đối chính thức theo quy định, nhưng khi cơ quan quản lý chính của bạn đe dọa bạn, bạn phải tuân thủ.”
Người trong cuộc Silvergate
Carter giải thích rằng rất khó để chứng minh ngưỡng 15% là có thật vì ngưỡng này được coi là “thông tin giám sát bí mật và do đó không đủ điều kiện để chia sẻ công khai”.
Nhưng ông chắc chắn rằng sự sụp đổ của Silvergate có thể là nguyên nhân gây ra cuộc khủng hoảng ngân hàng khu vực năm 2023, cuộc khủng hoảng cuối cùng đã đánh sập các ngân hàng liên kết với tiền điện tử khác như Signature, Silicon Valley Bank và First Republic.
Ông cũng thấy kỳ lạ khi Silvergate chọn giải thể tự nguyện thay vì nộp đơn xin tiếp quản của FDIC.
Ông cho biết: “Việc các ngân hàng hiếm khi lựa chọn giải pháp thanh lý tự nguyện là một bằng chứng nữa cho thấy Silvergate cuối cùng đã bị tiêu diệt bởi lệnh quản lý, chứ không phải do tình trạng rút tiền ồ ạt khỏi ngân hàng”.
Ngay cả sau cuộc khủng hoảng năm 2023, Carter lưu ý rằng mô hình tương tự cũng xảy ra với hai công ty khác vẫn giao dịch bằng tiền điện tử là Customers và Cross River.
Vào tháng 5 năm 2023, FDIC đã gửi cho Cross River một lệnh đồng ý bao gồm các quan hệ đối tác công nghệ tài chính của ngân hàng. Trong khi vào tháng 8 năm 2024, Ngân hàng Dự trữ Liên bang Philadelphia đã ban hành một hành động thực thi đối với Ngân hàng Khách hàng, nêu ra những thiếu sót trong “thực hành quản lý rủi ro và tuân thủ các luật, quy tắc và quy định hiện hành liên quan đến chống rửa tiền” của ngân hàng.
Theo Carter:
“Mong muốn của Washington nhằm hạ bệ các ngân hàng tiền điện tử — mà họ đã hoàn thành một cách khéo léo vào tháng 3 năm 2023 — chính là tia lửa châm ngòi cho một cuộc khủng hoảng ngân hàng khu vực lớn, lan rộng ra xa hơn cả tiền điện tử. Tuy nhiên, ngày nay, không ai chỉ trích Tổng thống Biden, Thượng nghị sĩ Warren hay Fed vì đã gây ra một cuộc khủng hoảng ngân hàng trong nỗ lực ngăn chặn lĩnh vực tiền điện tử.”
